English
Search icon

Защита от картови измами - мониторинг

Мониторингът на трансакции и следене за злоупотреби с карти (Fraud Monitoring) се извършва чрез системата EMS (Expert Monitoring System). EMS е софтуерен продукт за наблюдение, разработен от MasterCard и предоставян от БОРИКА на платежните институции за проследяване и откриване на злоупотреби при авторизации/трансакции с платежни карти. Чрез EMS те могат да следят и анализират извършваните с техни карти или на техни терминали трансакции за евентуални злоупотреби.

Системата е базирана изцяло на правила и класове. Гъвкава и адаптивна е и правилата и класовете подлежат на редакция и допълнително усложняване. Правилата служат за идентифициране на авторизациите/трансакциите, отговарящи на специфични критерии. Могат да се съставят както чрез ползване на функциите, заложени в EMS, така и с произволно свързване на наличните в таблиците на базата данни полета и комбинации от полета с избрани математически или логически оператори. Системата е организирана така, че всеки ползвател разполага със собствено, отделно задание (задания) за EMS, чиито правила и класове нямат отношение към тези на останалите издатели. Експертите във финансовите институции дефинират правилата и класовете за различни видове измами и рискове. Въвеждането и модифицирането им се извършва от администратор-служител на БОРИКА.

Ползи за потребители на системата EMS :

 

  • Възможност да следят извършваните с техни карти или на техни терминали трансакции в режим „near real time“- входните данни се обновяват на 2 минути; 
  • Възможност да се извършват анализи за евентуални злоупотреби с карти или измами при търговци/терминали и да реагират своевременно при установяване на такива, като по този начин се намаляват загубите от измамни трансакции; 
  • Създаване на аналитични досиета с резултат от разследване, проверка и анализ на картова активност, възможност за дефиниране и прилагане на стъпки и процедури (steps and workflows) за аналитичните досиета – “case management”; 
  • Възможност за автоматично генериране на аналитични дела, както и възможност за менажиране и приоритизиране по множество критерии при автоматично генерираните аналитични дела и насочването им към различни аналитици или групи; 
  • Проследяване на промените на правилата в исторически план; 
  • Възможност за сортиране и филтриране на резултати от работата на аналитика по множество критерии; 
  • Възможност за потребителите на системата да трансферират към локалните си компютри анализи и справки във формат CSV.

 

Документи

Свържете се с нас

Централно управление

София 1612 бул. "Цар Борис III" №41

работно време:8:30 – 17:30 в работни дни

тел.:0700 199 10
на цената на един градски разговор за стационарни телефони на vivacom
моб.:*9910
на цената на разговор в съответната мобилна мрежа, съгласно тарифния план на клиента
и-мейл:office

Вижте всички офиси

Намерете ни в

Имате запитване

Вашето запитване беше изпратено успешно!
Въвели сте некоректни данни. Моля, опитайте отново!


* Всички полета са задължителни